Panduan komprehensif ini membahas caranya inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru, menghancurkan mekanisme penting kenaikan harga, suku bunga pergeseran, dan terkikisnya daya beli. Pada tahun 2026, masyarakat Selandia Baru sedang menghadapi lanskap ekonomi yang kompleks di mana inflasi tahunan telah mencapai 3,1%, sedikit melebihi kisaran target Reserve Bank of New Zealand (RBNZ). Baik Anda mengelola hipotek di Auckland, menabung untuk masa pensiun di Christchurch, atau sekadar mencoba menyeimbangkan anggaran belanjaan mingguan, memahami dampak riak Indeks Harga Konsumen (CPI) sangat penting untuk keamanan finansial Anda. Kami menganalisis konsekuensi langsung terhadap utang, tabungan, dan biaya hidup, memberikan strategi yang dapat ditindaklanjuti untuk membantu Anda melindungi modal dan mempertahankan standar hidup Anda di lingkungan yang mengalami inflasi.
Memahami lanskap inflasi saat ini pada tahun 2026
Untuk memahami caranya inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru, one must first look at the latest data from Stats NZ. As of early 2026, annual inflation stands at 3.1%, driven by a mix of domestic pressures and imported costs. While the peak of 7.3% seen in 2022 is a memory, the current rate remains "sticky," particularly in non-discretionary sectors like Listrik and local government rates. For the average household, this means that even though the "headline" number seems manageable, the actual cost of staying warm and keeping a roof over your head is rising faster than the general index suggests.
- Inflasi Utama: Tingkat inflasi total (3,1%) termasuk makanan dan energi yang bergejolak.
- Inflasi Inti: Ukuran yang lebih stabil (saat ini 2,5%) yang menghilangkan fluktuasi harga yang fluktuatif.
- Inflasi yang Dapat Diperdagangkan: Harga dipengaruhi oleh pasar global, seperti bahan bakar dan perjalanan internasional.
- Inflasi yang Tidak Dapat Diperdagangkan: Harga domestik seperti sewa, asuransi, dan tarif dewan lokal.
Inflasi Utama: Tingkat inflasi total (3,1%) termasuk makanan dan energi yang bergejolak.
Inflasi Inti: Ukuran yang lebih stabil (saat ini 2,5%) yang menghilangkan fluktuasi harga yang fluktuatif.
Inflasi yang Dapat Diperdagangkan: Harga dipengaruhi oleh pasar global, seperti bahan bakar dan perjalanan internasional.
Inflasi yang Tidak Dapat Diperdagangkan: Harga domestik seperti sewa, asuransi, dan tarif dewan lokal.
| Metrik | Nilai Desember 2025/2026 | Status vs Target RBNZ |
| Inflasi IHK Tahunan | 3,1% | Sedikit Di Atas (1% – 3%) |
| Inflasi Inti | 2,5% | Dalam Rentang Sasaran |
| Nilai Tunai Resmi RBNZ | 2,25% | Ditahan / Netral |
Peran Indeks Harga Konsumen (CPI)
CPI adalah tolak ukur utama yang digunakan untuk mengukur seberapa baik inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru. It tracks the price changes of a representative "basket" of goods Dan services consumed by New Zealand households. When this basket becomes more expensive, your dollar loses value. In 2026, over 80% of the items in the CPI basket have seen price increases, indicating that inflation is widespread across the economy. Monitoring CPI trends allows you to anticipate when your fixed income or salary might need an "inflation adjustment" to keep pace with pasar.
Hubungan antara inflasi dan Nilai Tunai Resmi
Reserve Bank of New Zealand (RBNZ) menggunakan Official Cash Rate (OCR) sebagai senjata utamanya melawan inflasi. Ketika inflasi naik di atas kisaran target 1% hingga 3%, RBNZ biasanya menahan atau menaikkan OCR untuk membuat pinjaman menjadi lebih mahal, sehingga mengurangi pengeluaran. Per Februari 2026, OCR masih di angka 2,25%. Namun, dengan inflasi yang mencapai 3,1%, banyak ekonom dari ANZ, BNZ, dan Westpac are forecasting a potential OCR increase later in the year. For individuals, this means the era of "cheap money" is over, Dan the cost of maintaining debt is likely to rise.
- OCR pada 2,25%: Saat ini memberikan efek netral hingga sedikit stimulasi.
- Perkiraan Kenaikan: Pasar memperkirakan pergerakan menuju 2,5% atau 2,75% pada akhir tahun 2026.
- Keterlambatan Kebijakan Moneter: Diperlukan waktu 12 hingga 18 bulan agar perubahan OCR berdampak sepenuhnya pada dompet Anda.
- Dampak terhadap Bank: Bank ritel menyesuaikan suku bunga hipotek dan deposito berdasarkan sinyal OCR.
OCR pada 2,25%: Saat ini memberikan efek netral hingga sedikit stimulasi.
Perkiraan Kenaikan: Pasar memperkirakan pergerakan menuju 2,5% atau 2,75% pada akhir tahun 2026.
Keterlambatan Kebijakan Moneter: Diperlukan waktu 12 hingga 18 bulan agar perubahan OCR berdampak sepenuhnya pada dompet Anda.
Dampak terhadap Bank: Bank ritel menyesuaikan suku bunga hipotek dan deposito berdasarkan sinyal OCR.
| Bank/Lembaga | Prakiraan OCR 2026 | Hasil yang Diprediksi |
| ANZ | 2,50% | Kemungkinan akan ada satu kenaikan pada akhir tahun 2026 |
| BNZ | 2,75% | Dua kenaikan mungkin terjadi karena inflasi yang tinggi |
| ASB | 2,25% | Memperkirakan suku bunga akan tetap ditahan |
Mengapa ekspektasi inflasi penting bagi gaji Anda
The RBNZ is particularly concerned that high inflation expectations might become "embedded" in the economy. If New Zealanders expect prices to keep rising at 3% or higher, they will demand higher wage increases. This creates a "wage-price spiral" where businesses raise prices to cover higher labor costs. When planning your personal budget, it is important to realize that unless your annual pay increase matches or exceeds the 3.1% inflation rate, you are effectively taking a pay cut in Nyata terms.
Bagaimana inflasi mengikis daya beli Anda
Cara paling langsung inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru is through the erosion of purchasing power. This is the phenomenon where the same amount of money buys fewer goods and services than it did previously. In 2026, this is most visible at the supermarket and the petrol pump. Even if your bank balance stays the same, its "real value" is shrinking. For retirees on a fixed pension, this erosion can be devastating, as their non-discretionary costs—like Asuransi Kesehatan (up 20.3%) and electricity (up 12.2%)—are rising much faster than their income.
- Tes 0: Toko kelontong seharga 0 pada tahun 2024 berharga sekitar 6,50 pada tahun 2026.
- Biaya Bahan Bakar: Meningkatnya harga minyak pada tahun 2026 mendorong harga bensin menjadi ,00 per liter di beberapa wilayah.
- Lonjakan Utilitas: Harga listrik dan gas mengalami kenaikan tahunan sebesar dua digit.
- Premi Asuransi: Asuransi kesehatan dan rumah merupakan kontributor utama biaya hidup tahun 2026.
Tes 0: Toko kelontong seharga 0 pada tahun 2024 berharga sekitar 6,50 pada tahun 2026.
Biaya Bahan Bakar: Meningkatnya harga minyak pada tahun 2026 mendorong harga bensin menjadi ,00 per liter di beberapa wilayah.
Lonjakan Utilitas: Harga listrik dan gas mengalami kenaikan tahunan sebesar dua digit.
Premi Asuransi: Asuransi kesehatan dan rumah merupakan kontributor utama biaya hidup tahun 2026.
| Kategori | Kenaikan Harga Tahunan (2026) | Tingkat Dampak |
| Listrik | 12,2% | Tinggi (Tidak dapat dinegosiasikan) |
| Asuransi Kesehatan | 20,3% | Ekstrim (Mempengaruhi Superannuitant) |
| Tarif Lokal | 8,8% | Tinggi (Pemilik Rumah) |
Menavigasi jebakan pengeluaran yang tidak dapat dinegosiasikan
A hallmark of the 2026 inflationary period is that the highest price increases are occurring in "inelastic" goods—things you cannot easily stop buying. Unlike luxury travel or dining out, you cannot simply opt out of paying your Listrik bill or council rates. This "trap" means that households have less discretionary income to save or invest, which can delay long-term financial goals like buying a first home or upgrading a vehicle. Read more in Wikipedia.
Dampaknya terhadap pemegang hipotek dan utang rumah tangga
For the millions of New Zealanders with mortgages, inflation is a double-edged sword. While high inflation theoretically "shrinks" the Nyata value of your debt over time, it also triggers higher suku bunga that increase your monthly repayments. In 2026, 1-year mortgage rates are expected to rise toward 5.2%. If you are rolling off a lower fixed rate from 2024 or 2025, the "suku bunga shock" could add hundreds of dollars to your monthly outgoings. Managing this transition is a key part of understanding how inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru.
- Suku Bunga Mengambang: Suku bunga ini bergerak hampir seketika ketika OCR atau sentimen pasar bergeser.
- Perputaran Suku Bunga Tetap: Risiko paling signifikan bagi rumah tangga Selandia Baru pada tahun 2026.
- Jangka Pendek vs Jangka Panjang: Banyak Kiwi memilih jangka waktu 6 bulan atau 1 tahun untuk menjaga fleksibilitas.
- Batasan Hutang terhadap Pendapatan (DTI): Peraturan baru RBNZ pada tahun 2026 mempersulit peminjaman dalam jumlah besar.
Suku Bunga Mengambang: Suku bunga ini bergerak hampir seketika ketika OCR atau sentimen pasar bergeser.
Perputaran Suku Bunga Tetap: Risiko paling signifikan bagi rumah tangga Selandia Baru pada tahun 2026.
Jangka Pendek vs Jangka Panjang: Banyak Kiwi memilih jangka waktu 6 bulan atau 1 tahun untuk menjaga fleksibilitas.
Batasan Hutang terhadap Pendapatan (DTI): Peraturan baru RBNZ pada tahun 2026 mempersulit peminjaman dalam jumlah besar.
| Jangka Waktu Hipotek | Tarif Saat Ini (Rata-rata) | Perkiraan Tingkat (Des 2026) |
| Tetap 1 Tahun | 4,80% | 5,20% |
| Tetap 2 Tahun | 5,10% | 5,35% |
| Mengapung | 7,95% | 8,25% |
Strategi pengelolaan KPR pada tahun 2026
If you are concerned about rising rates, a "split fix" strategy can be a tax-efficient way to manage your budget. By splitting your mortgage into two or three different fixed-term portions (e.g., one third on a 6-month term Dan two thirds on an 18-month term), you ensure that not all your debt reprices at the same time. This smoothes out the impact of inflation-driven suku bunga meningkat dan memberi Anda lebih banyak kepastian dalam arus kas bulanan Anda.
Dampak inflasi terhadap tabungan dan deposito berjangka
While borrowers struggle, savers often see a "silver lining" as inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru. Inflasi yang lebih tinggi dan ekspektasi OCR menghasilkan keuntungan yang lebih baik deposito berjangka Dan rekening tabungan. Pada tahun 2026, bank-bank terkemuka menawarkan suku bunga deposito berjangka between 4.5% Dan 5.0%. However, you must look at the "real return"—which is the suku bunga dikurangi tingkat inflasi dan pajak. Jika Anda memperoleh bunga 5% tetapi inflasi sebesar 3,1% dan Anda membayar pajak (RWT) sebesar 33% atas keuntungan tersebut, daya beli Anda yang sebenarnya hampir tidak meningkat.
- deposito berjangka: Tempat berlindung yang aman bagi banyak orang, namun dibatasi oleh Pajak Penjualan Penduduk (RWT).
- rekening tabungan: Nyaman, tetapi tarif biasanya tertinggal deposito berjangka.
- Nyata suku bunga: Ukuran sebenarnya dari pertumbuhan tabungan Anda (Bunga – Inflasi).
- Perhatikan Rekening Penghemat: Mendapatkan popularitas pada tahun 2026 sebagai jalan tengah untuk likuiditas.
deposito berjangka: Tempat berlindung yang aman bagi banyak orang, namun dibatasi oleh Pajak Penjualan Penduduk (RWT).
rekening tabungan: Nyaman, tetapi tarif biasanya tertinggal deposito berjangka.
Nyata suku bunga: Ukuran sebenarnya dari pertumbuhan tabungan Anda (Bunga – Inflasi).
Perhatikan Rekening Penghemat: Mendapatkan popularitas pada tahun 2026 sebagai jalan tengah untuk likuiditas.
| Jumlah Setoran | suku bunga (Tahunan) | Pajak RWT (33%) | Pengembalian Bersih vs Inflasi 3,1%. |
| .000 | 5,0% (0) | 5 | 5 (Total keuntungan ~0,25% nyata) |
| .000 | 5,0% (.500) | 5 | .675 (Keuntungan riil bersih ~5) |
The "Tax Drag" on your savings
Salah satu cara tersembunyi inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru is through "bracket creep" on your interest. If inflation pushes suku bunga higher, you earn more nominal dollars, which might push you into a higher RWT bracket (like moving from 30% to 33% or 39%). You end up paying more tax on "gains" that are only happening because of inflation, leaving you with less Nyata wealth than you started with. Ensuring you are on the correct PIR (Prescribed Investor Rate) for your Penghemat Kiwi dapat membantu mengurangi hal ini.
Bagaimana kinerja KiwiSaver berubah seiring dengan inflasi
Penghemat Kiwi adalah landasan masa pensiun bagi sebagian besar warga Selandia Baru, dan sangat sensitif terhadap lingkungan ekonomi. inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru by affecting the underlying assets within your fund. High inflation can hurt "Konservatif" funds that hold mostly bonds, as bond prices fall when suku bunga rise. Conversely, "Pertumbuhan" funds containing shares in companies with "pricing power"—those that can raise their prices to match inflation—tend to perform better over the long term.
- Kenaikan Suku Bunga Default: Mengingatkan bahwa default Penghemat Kiwi kontribusi naik menjadi 3,5% pada 1 April 2026.
- Asset Allocation: Shifting to more "inflation-hedged" assets like infrastructure or commodities.
- Kesesuaian dengan Perusahaan: Kontribusi perusahaan Anda (3,5%) juga didasarkan pada kenaikan gaji nominal Anda.
- Government Contribution: The $521.43 "free money" becomes less valuable as prices rise.
Kenaikan Suku Bunga Default: Mengingatkan bahwa default Penghemat Kiwi kontribusi naik menjadi 3,5% pada 1 April 2026.
Asset Allocation: Shifting to more "inflation-hedged" assets like infrastructure or commodities.
Kesesuaian dengan Perusahaan: Kontribusi perusahaan Anda (3,5%) juga didasarkan pada kenaikan gaji nominal Anda.
Government Contribution: The $521.43 "free money" becomes less valuable as prices rise.
| Jenis Dana | Respon terhadap Inflasi Tinggi | Tingkat Risiko pada tahun 2026 |
| Konservatif | Negatif (karena kenaikan suku bunga/turunnya harga obligasi) | Rendah hingga Sedang |
| Seimbang | Netral (kelas aset campuran menyediakan buffer) | Sedang |
| Pertumbuhan | Positif (saham dapat tumbuh seiring dengan PDB nominal) | Tinggi |
Meninjau dana Anda pada tahun 2026
Dengan meningkatnya tingkat iuran yang dimulai pada bulan April 2026, ini adalah waktu yang tepat untuk memeriksa apakah pilihan dana Anda sejalan dengan realitas ekonomi saat ini. Jika Anda masih jauh dari masa pensiun, dana pertumbuhan dapat membantu Anda melampaui tingkat inflasi 3,1%. Namun, jika Anda berencana untuk menggunakan Penghemat Kiwi untuk simpanan rumah pertama dalam 12 bulan ke depan, volatilitas disebabkan oleh inflasi suku bunga kenaikan berarti pendekatan yang lebih konservatif diperlukan untuk melindungi prinsipal Anda.
Nilai real estat dan properti dalam periode inflasi
Milik is traditionally seen as an "inflation hedge" because harga rumah dan harga sewa sering kali naik seiring dengan tingkat harga umum. Namun, pasar perumahan pada tahun 2026 menunjukkan hasil yang beragam. Meskipun inflasi tinggi, namun tetap tinggi suku bunga digunakan untuk melawannya mengurangi permintaan. harga rumah pada awal tahun 2026 relatif datar atau sedikit menurun secara riil. Bagi pemilik rumah, hal ini berarti ekuitas mereka tidak tumbuh secepat yang terjadi pada booming tahun 2021, meskipun biaya mereka (tarif, asuransi, pemeliharaan) melonjak.
- Harga Sewa: Inflasi sewa tahunan saat ini sekitar 1,9%, tertinggal dari CPI secara umum.
- Biaya Konstruksi: Melambat pada tahun 2026 setelah lonjakan besar-besaran pada tahun-tahun sebelumnya.
- Investasi Milik: Bunga yang dapat dikurangkan sepenuhnya sebesar 100% per 1 April 2025, sebagai penyangga.
- Momentum Pasar: Pasokan tinggi properti untuk dijual adalah menjaga harga tetap terkendali.
Harga Sewa: Inflasi sewa tahunan saat ini sekitar 1,9%, tertinggal dari CPI secara umum.
Biaya Konstruksi: Melambat pada tahun 2026 setelah lonjakan besar-besaran pada tahun-tahun sebelumnya.
Investasi Milik: Bunga yang dapat dikurangkan sepenuhnya sebesar 100% per 1 April 2025, sebagai penyangga.
Momentum Pasar: Pasokan tinggi properti untuk dijual adalah menjaga harga tetap terkendali.
| Kota | Pertumbuhan Harga Tahunan (Est) | Hasil Sewa (Rata-rata) |
| Auckland | -0,5% | 3,2% |
| Wellington | +1,2% | 4,1% |
| Christchurch | +2,8% | 4,5% |
Menyewa vs Membeli pada tahun 2026
Saat mempertimbangkan caranya inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru, the "Buy vs Rent" decision is crucial. In 2026, renting is currently "cheaper" than owning in many regions because rent increases (1.9%) are lower than the combined cost of mortgage interest, rates (up 8.8%), Dan insurance. However, owning provides a long-term hedge; your mortgage balance stays fixed in nominal terms while inflation makes that debt "smaller" relative to your future (inflated) income.
The "Cost of Living" crisis for different demographics
Inflation does not impact everyone equally. The Stats NZ "Household Living-costs Price Indexes" (HLPI) show that in 2026, superannuitants are experiencing the highest personal inflation (3.8%). This is because they spend a larger proportion of their income on local authority rates and Asuransi Kesehatan. Conversely, "highest-spending" households are seeing lower effective inflation (0.8%) because a large portion of their budget goes toward interest payments, which have actually started to ease slightly for those on older fixed rates.
- Penerima manfaat: Terkena dampak buruk dari biaya pangan dan listrik.
- First Home Buyers: Struggling with the "double whammy" of high prices Dan high rates.
- Superannuitant: Menghadapi inflasi tertinggi secara keseluruhan karena lonjakan biaya tetap.
- Rumah Tangga Māori: Kenaikan biaya hidup tahunan sebesar 2,2% pada awal tahun 2026.
Penerima manfaat: Terkena dampak buruk dari biaya pangan dan listrik.
First Home Buyers: Struggling with the "double whammy" of high prices Dan high rates.
Superannuitant: Menghadapi inflasi tertinggi secara keseluruhan karena lonjakan biaya tetap.
Rumah Tangga Māori: Kenaikan biaya hidup tahunan sebesar 2,2% pada awal tahun 2026.
| Household Group | Inflation Rate (HLPI 2026) | Primary Driver |
| Dana berlebih | 3.8% | Rates and Asuransi Kesehatan |
| Beneficiaries | 3,1% | Listrik and Rent |
| Māori Households | 2.2% | Mixed commodity costs |
| All Households Avg | 2.2% | Offset oleh lower interest payments |
Protecting vulnerable family members
If you have family members on fixed incomes, helping them audit their "non-discretionary" spending is one of the best ways to combat how inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru. Switching to more competitive Listrik providers or re-evaluating insurance bundles can save hundreds of dollars. In 2026, "loyalty" to a bank or power company is expensive; the best deals are almost always reserved for new customers or those who actively negotiate.
Managing transport Dan fuel inflation in 2026
Transport is a major component of the Kiwi budget, Dan it is highly sensitive to tradable inflation. In 2026, fuel prices are volatile due to international conflicts Dan a fluctuating New Zealand Dollar. If petrol prices average above $3.00 for a sustained period, the CPI in that quarter can easily push past 4%. For many, the answer has been a shift toward more fuel-efficient vehicles or public transport.
- Fuel Volatility: Direct impact on weekly discretionary spending.
- Public Transport: Rates are often "administered prices" that rise with a lag.
- Electric Vehicles (EVs): While saving on fuel, the "Road User Charges" (RUC) introduced for EVs in 2024/25 are now a fixed budget item.
- Maintenance: Mechanic labor rates have risen oleh 5-7% annually to cover wage inflation.
Fuel Volatility: Direct impact on weekly discretionary spending.
Public Transport: Rates are often "administered prices" that rise with a lag.
Electric Vehicles (EVs): While saving on fuel, the "Road User Charges" (RUC) introduced for EVs in 2024/25 are now a fixed budget item.
Maintenance: Mechanic labor rates have risen oleh 5-7% annually to cover wage inflation.
| Mode of Transport | Monthly Cost Change (Est) | Strategy |
| Petrol Vehicle | +$45.00 | Use fuel discount apps / carpool |
| Electric Vehicle | +$15.00 (RUC impact) | Charge during off-peak hours |
| Public Transport | +$10.00 | Use monthly passes for better value |
Hedging against "Pump Pain"
One practical tip for 2026 is to use "fuel lock" apps that allow you to prepay for fuel when prices are low. This is a form of "personal micro-hedging." oleh locking in a price for 50 or 100 litres of petrol during a market dip, you protect your budget from the sudden 10-20 cent spikes that often occur when international oil markets react to geopolitical events.
Summary of inflation's impact on your future
Understanding how inflasi berdampak pada keuangan pribadi di Selandia Baru is about recognizing that your financial plan must be dynamic. The 3,1% inflation rate of 2026 is a signal to be more proactive: review your mortgage structure, ensure your Penghemat Kiwi is in the right fund for the "Real Return" you need, and adjust your budget to account for non-negotiable surges in rates and power. While inflation erodes the value of cash, it also rewards those who hold productive assets and manage their debt strategically. By staying informed through RBNZ statements and Stats NZ data, you can navigate the "Kiwi" economic cycle and ensure your personal wealth continues to grow even when prices are rising. Mata uang & Transfers and cost-of-living management are the pillars of financial success in 2026.
FAQ
What is the current inflation rate in New Zealand for 2026?
As of early 2026, the Inflasi IHK Tahunan rate is 3.1%, which is just above the Reserve Bank's target range of 1% to 3%.
How does inflation affect my mortgage in NZ?
Inflation usually leads to higher suku bunga as the Reserve Bank tries to cool the economy. This means your monthly repayments will likely increase when you roll off a fixed-rate term.
Why are my living costs higher than the 3,1% inflation rate?
The 3.1% is an average. Specific non-negotiable costs like electricity (up 12.2%) and Asuransi Kesehatan (up 20.3%) are rising much faster, which hits some households harder than others.
Is Penghemat Kiwi a good hedge against inflation?
Yes, particularly Pertumbuhan funds. Companies can often raise their prices to match inflation, which can lead to higher share prices and better long-term returns compared to cash or bonds.
Should I choose a short or long-term fixed mortgage in 2026?
Many Kiwis are choosing shorter terms (6-12 months) in 2026 to stay flexible, as there is uncertainty about whether the Reserve Bank will need to hike rates further or start cutting.
What is the "Nyata Return" on my savings?
The Nyata return is your suku bunga minus the inflation rate Dan any tax paid. If your interest is 5% Dan inflation is 3.1%, your real return (before tax) is only 1.9%.
How do rising fuel prices impact the overall inflation rate?
Fuel has a Tinggi "weighting" in the CPI. If petrol stays above $3.00, it can directly push the total inflation rate up significantly, as transport costs affect the price of almost everything else.
Do retirees suffer more from inflation in NZ?
Yes. Stats NZ data shows Dana berlebih often face higher personal inflation (3.8% in 2026) because they spend more on health and council rates, which have seen large increases.
What is the RBNZ's goal for inflation?
The Reserve Bank is mandated to keep inflation between 1% Dan 3% over the medium term, with a specific focus on keeping it near the 2% mid-point.
Will harga rumah go up because of inflation?
Not necessarily. While Milik is an inflation hedge, the Tinggi suku bunga used to fight inflation can actually cause harga rumah to stall or fall in the short term.
